En el marco de la presentación del Informe Nº143 remitido al Honorable Senado de la Nación, por medio de la Jefatura de Gabinete, el Gobierno responde a una lista de interrogantes, efectuados por los senadores, y brinda detalles sobre el “Plan de Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos”, conocido popularmente como Plan Colchón o blanqueo, que se anunció en el mes de mayo. Las Preguntas Nº130, 261 y 542 son las que, precisamente, responden a este tema.
La Pregunta Nº130 contempla una serie de dudas e interrogantes en torno al Plan, donde se plantea, principalmente cómo va a evitar el Gobierno Nacional que el Plan sea utilizado para el lavado de activos, sino se exige declaración jurada de origen de fondos. Vinculado con ello, qué protocolos utilizará la autoridad de aplicación (ARCA) para evitar que redes de narcotraficantes, que operan en Rosario, Córdoba y Misiones, entre otras provincias, o incluso, funcionarios “corruptos” blanqueen capitales y legalicen ganancias, como sucedió en el caso de los “Cuadernos de la Corrupción”.
La Pregunta Nº542 también contempla solicitar qué medidas o control se ejercerá para los depósitos, que puedan provenir de actividades ilegales e ilícitas, como el narcotráfico o el terrosimo. En este sentido, la Pregunta Nº130 contempla conocer si existen acuerdos con Brasil, Paraguay y Bolivia, con el objetivo de rastrear e identificar operaciones transfronterizas de dinero en efectivo.
Además, la Pregunta Nº130, realizada por el Senador Pablo Daniel Blanco (Unión Cívica Radical), plantea también “¿Cómo justifica que un contribuyente que blanquee USD 100.000 pague menos impuestos que un monotributista que declara ingresos legales?” y “¿Cómo evitará que el plan incumpla la *Recomendación 10 del GAFI*, que exige verificar el origen de fondos en transacciones sospechosas?”. Por último, se pregunta cómo el Gobierno justifica la eliminación de los controles anticorrupción que incluye el Plan, ante el Fondo Monetario Internacional (FMI), dado que ello contradice las metas del acuerdo.
Estos interrogantes se presentan vinculados a los de la Pregunta Nº542, efectuada por la Senadora Alicia Kirchner (Unión por la Patria), que establece “¿por qué castigan a las pymes y personas físicas que operan en la legalidad y premian a los que no lo hacen? ¿Creen que alguna de las medidas económicas anunciadas recientemente por ustedes va a facilitar que las personas físicas o jurídicas eludan el pago de impuestos y responsabilidades fiscales con la co-relación de que nos lleve a un “paraíso fiscal”?.
Por su parte, la Pregunta Nº261, efectuada por la Senadora Juana Di Tullio (Unión por la Patria), solicita que el Jefe de Gabinete, Guillermo Francos, informe si las personas expuestas políticamente se encuentran alcanzadas por el régimen “de exteriorización de activos financieros”. En caso de que la respuesta sea positiva, se solicita conocer qué razones tuvo el Gobierno para incorporarlas al régimen. Adicionalmente, se solicita establecer la correlación entre el Plan de Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos y los compromisos internacionales, asumidos por la República Argentina, en materia de lavado de activos financieros.
Las respuestas del Gobierno Nacional al respecto
A través del Informe Nº143, presentado al Senado de la Nación por la Jefatura de Gabinete, el Gobierno Nacional respondió a los interrogantes surgidos en torno al Plan de Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos y su ejecución en la práctica, dado las dudas que han surgido al respecto en materia de lavado de activos.
En este sentido, el Ministerio de Justicia informó, que respecto a la Pregunta Nº261, la Unidad de Información Financiera (UIF); quien intervino en el marco de sus competencias para verificar la necesidad de adecuar su normativa, a raíz de las disposiciones que reglamentan el Plan Colchón; no efectuó ningún tipo de modificación en la normativa vigente en la materia sobre el alcance a las personas expuestas políticamente. Sin embargo, se reconoció que “teniendo en cuenta que desde la entrada en vigencia de la normativa aplicable (y sus modificatorias) se han advertido oportunidades de mejora en función de la información recabada, la operatividad de los sectores y la práctica observada, es que se encuentra en proceso de modificación la regulación de tales sectores, con un enfoque basado en riesgo, y tomando en consideración el desfasaje actual de los valores existentes en materia de umbrales, con el objeto de establecer la actualización de los mismos”.
Por otro lado, en la respuesta del Ministerio de Justicia se contempla que la Argentina, quien es parte del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) ajusta sus normas legales a las recomendaciones de este ente intergubernamental que promueve el combate del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. “La Nota interpretativa de la Recomendación 10 (NIR. 10) dispone un umbral designado para transacciones ocasionales de USD/EUR 15,000” sostiene el Gobierno Nacional, en defensa del nuevo régimen de blanqueo, respondiendo a los interrogantes 130 y 261.
En respuesta de la Pregunta Nº524, efectuada por la Senadora Kirchner, que está en concordancia con lo consultado en la Pregunta Nº130, el Ministerio de Economía hizo saber que, se han estado adoptando una serie de medidas y actualmente, se está trabajando en muchas más, con el objetivo de promover y facilitar “el cumplimiento tributario por parte de pequeños contribuyentes y del sector MiPyME en especial, y de todos los contribuyentes en general”.
El Informe Nº143 señala que algunas de estas medidas y acciones han sido la Ley Nº27.7743 (Moratoria); el plan de facilidades de pago (Resolución General 5629) para pequeños contribuyentes y MiPyME, que permitió la regularización de deudas devengadas hasta el 31/12/2025; el régimen de facilidades de pago para obligaciones vencidas, también para pequeños contribuyentes y MiPyMES (Resolución General 5711/2025); el régimen IVA SIMPLE (Resolución 5705/2025) “que consiste en un proceso, único y simplificado para la declaración del impuesto, en el cual se ponen a disposición de los contribuyentes los datos con los que cuenta el organismo y facilita el proceso de declaración y pago”; entre otras.
De esta manera, el Gobierno Nacional respondió a los interrogantes relacionados y vinculados al Plan de Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos, anunciado por el vocero presidencial, Manuel Adorni, en el mes de mayo, y su aplicación en la práctica. Si bien el Jefe de Gabinetes ha presentado su informe de gestión ante el Senado de la Nación, hay senadores disconformes con las respuestas que el Ministerio de Justicia y el Ministerio de Economía brindaron en esta materia, sobre todo ante los riesgos y las implicancias que el nuevo régimen puede ocasionar para el lavado de activos y el blanqueo de ganancias de actividades ilícitas, que tienen lugar en el país y en los pasos fronterizos, y la corrupción de los funcionarios públicos, entre otras cuestiones.
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